Từ ngày 1/1/2025, hàng loạt ngân hàng lớn như Vietcombank, BIDV, VietinBank, Agribank, MB, VPBank… sẽ áp dụng quy định mới của Ngân hàng Nhà nước (NHNN), tạm dừng toàn bộ giao dịch rút – chuyển tiền đối với các tài khoản không đáp ứng yêu cầu cập nhật thông tin và xác thực sinh trắc học.
5 trường hợp tài khoản ngân hàng sẽ bị khóa giao dịch
Theo hướng dẫn từ NHNN, các tài khoản sẽ bị tạm ngừng giao dịch nếu rơi vào một trong những trường hợp sau:
Đối với khách hàng cá nhân:
-
Sử dụng CMND, CCCD, hộ chiếu đã hết hạn.
-
Người nước ngoài chưa cập nhật giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hợp pháp.
-
Chưa hoàn tất xác thực sinh trắc học – điều kiện bắt buộc để tiếp tục giao dịch trực tuyến.
Đối với khách hàng tổ chức:
-
Giấy tờ tùy thân của người đại diện pháp luật hoặc kế toán trưởng hết hiệu lực, dẫn đến việc khóa toàn bộ tài khoản.
-
Người được ủy quyền sử dụng tài khoản chưa cập nhật giấy tờ tùy thân hợp lệ.
Điều này đồng nghĩa, cả cá nhân và doanh nghiệp đều cần rà soát hồ sơ để tránh tình trạng tài khoản bị “đóng băng” khi giao dịch.
Lộ trình thực hiện
-
Khách hàng cá nhân: Hoàn tất cập nhật thông tin và sinh trắc học trước ngày 1/1/2025.
-
Khách hàng tổ chức: Thời hạn muộn hơn, trước ngày 1/7/2025.
Các ngân hàng cũng có trách nhiệm:
-
Rà soát hiệu lực giấy tờ tùy thân của toàn bộ khách hàng.
-
Thông báo ít nhất 30 ngày trước khi giấy tờ hết hạn để khách hàng kịp thời bổ sung.
Tác động đến khách hàng
Quy định mới nhằm tăng cường bảo mật, ngăn chặn tài khoản giả mạo, hạn chế rủi ro lừa đảo trong thanh toán điện tử. Tuy nhiên, khách hàng cũng có thể gặp khó khăn nhất định khi phải bố trí thời gian đến điểm giao dịch để cập nhật.
Các ngân hàng khuyến nghị khách hàng:
-
Chủ động kiểm tra hiệu lực giấy tờ tùy thân.
-
Sớm liên hệ ngân hàng để xác thực sinh trắc học.
-
Tránh để sát hạn mới bổ sung, dễ gây gián đoạn giao dịch.
Kết luận
Bắt đầu từ năm 2025, việc cập nhật giấy tờ và sinh trắc học là yêu cầu bắt buộc nếu muốn tiếp tục sử dụng dịch vụ ngân hàng. Khách hàng nên nhanh chóng hoàn thiện để tránh bị tạm ngừng rút – chuyển tiền, đảm bảo hoạt động tài chính diễn ra thông suốt.